IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기
DC형 퇴직연금이 농협 정기예금으로 가입돼 있던 것을 올해 2월에 펀드로 상품 변경했다.
코로나 바이러스로 증시가 하락했을 때 가입했다면 지금쯤 눈부신 수익률을 기록하고 있었겠지만...
2월 1일경에 펀드로 바꾸어서 작성일 기준 7%가 조금 넘는 수익률을 내고 있다.
물론 항상 이런 건 아니고 중간에 수익률이 최저로 내려갔을 때는 2% 남짓이었던 적도 있었다.
그렇지만 정기예금 수익률은 1%대라는 거!!! 😭
보수적인 투자 성향을 가진 사람이라도 3년~5년 정도 적립식으로 투자할 여건이 된다면,
요즘 같은 제로 금리 시대에 수익이 나지 않는 정기 예금 대신 펀드를 해 보는 게 어떨까?
상품 변경은 IBK 기업은행 앱에서 시간을 조금만 투자하면 바로 할 수 있다.
물론, 예금 상품 매도와 펀드 매수를 하는 데 2~3일 정도의 시간은 소요된다.
* 상품 변경 전에 원하는 투자 상품을 미리 선택해 두면 더 좋습니다.
* 퇴직연금 상품 변경 가능 시간 : 평일 0시~24시 (단, 00:00 ~00:30 사이에는 시스템 점검으로 인해 서비스가 제한될 수 있음)
상품 변경 방법 (모바일 앱 기준)
Step01. 뱅킹 > 퇴직연금 > 퇴직연금 상품 변경 메뉴 선택
Step02. '현재까지 적립된 금액 운용 변경' 선택 후
상품별 투자가능 한도 안내, 상품 선택 시 유의사항 내용 확인
* 상품 변경 과정을 다 진행한 후 앞으로 적립될 금액도 변경하고 싶을 경우 '앞으로 입금될 금액 운용 설정'을 다시 한번 더 진행해 주셔야 합니다.
Step03. '계약서류 제공방법' 화면에서
e-mail 주소가 없거나 수정이 필요한 경우, '내정보 변경' 버튼을 클릭 후 e-mail 주소 수정 가능
Step04. 금융소비자 유형 확인
우리는 펀드로 상품 변경할 것이기 때문에 '투자성 상품(펀드 등)' 에도 체크
Step05. 투자 성향 분석
투자권유 희망 여부'에 희망으로 체크해야지 투자 성향 분석을 할 수 있다.
예전에 상품 변경할 땐 이 정도로 질문이 많지 않았는데 질문 개수가 더 많아진 것 같다.
Step06. 투자 성향 분석 결과 확인
Step07. 퇴직연금 운용방법 및 매수 상품 선택
직접 운용 상품을 선택할 것이기 때문에 '직접 선택 매수', '펀드상품 포함 운용'에 체크해 준다
Step08. 퇴직연금 상품 선택
투자 성향을 분석하고 다음 단계로 넘어가면 성향에 맞는 상품이 노출된다.
내가 선택한 상품보다 더 폭넓은 상품을 보고 싶다면,
'펀드 유형'과 '위험 등급 분류'를 조회하고 싶은 성격에 맞게 다시 조절해 주면 된다.
원하는 상품에 체크하고 나면 다음 화면에서 비율 조정을 할 수 있다.
Step09. 퇴직연금 상품 추가 및 투자 비율 조정
- '상품추가' 버튼 : 원하는 펀드 상품을 추가 가능
- 투자 비율 조정 : 투자 비율 합계가 100%가 되도록 변경
Step10. 매수/매도 상품 확인
2월에 필자가 퇴직연금 상품을 변경할 때에 비해서 중간에 절차가 좀 더 추가 된 것 같다. 😅
기존 예금 상품이 매도되고 펀드를 매수하는 데 영업일 기준으로 2~3일 정도의 시간이 소요됐던 것 같다.
펀드 상품 선택 방법
IBK 펀드몰에서 원하는 투자 상품을 선택하면 상세 내용을 확인 할 수 있다.
https://mybank.ibk.co.kr/uib/jsp/guest/ntr/ntr70/ntr7020/PNTR702000_m.jsp?APLY_EFNC_MENU_ID=P0106010000&SCRE_ID=PNTR702000_m&MENU_DIV=GNB
전체상품(펀드) 내일을 기대하는 현명한 투자, IBK 펀드몰
mybank.ibk.co.kr
상품 검색 예시)
내가 선택한 펀드가 어디에 투자하고 있는 상품인지 잘 살펴보고,
필요하다면 검색 포털에 해당 상품에 대한 추가 검색을 해 보고 최종 선택하면 된다.
좋은 펀드 상품 선택으로 성공적인 투자 하시길 바랍니다. 🙏
펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식
펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식 펀드의 종류 구분 주된 투자대상 펀드 특징 증권펀드 주식형 펀드 주식에 60% 이상 투자 고위험 · 고수익 추구 혼합형 펀드 주식에 60% 이하 투자 채권
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