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부의 확장/연금

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IBK 퇴직연금] 펀드 변경 5개월 차 수익률 현황 (9.11%) 2021년 6월 25일 - IBK 기업은행 퇴직연금 수익률 현황 미국장 분위기가 좋아져서 이번에는 퇴직연금 수익률이 올라갔다 😊 지금까지 나온 연환산 수익률 중에서도 이번 달이 가장 높았는데, 2월 이후에 꾸준히 모니터링을 해보니 최저일때가 2%대고 보통은 4%~8%이하 범위를 왔다갔다 하는 것 같다. IBK 앱을 통해 확인한 연환산 수익률은 9.11%이고, 아래 표를 토대로 펀드에 가입된 금액만으로 자체 계산해봤을 때는 6.66% 수익률로 수익금은 514,202원이다. 상품명 목표비중 투자시작일 매수금액 평가금액 수익률 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 20% 21-02-01 ₩1,245,654 ₩1,278,796 2.66% 21-02-18 ₩89,585 ₩90,380 0.89% 21-0..
IBK 퇴직연금] 펀드 변경 4개월 차 수익률 현황 (4.64%) ㅑIBK 퇴직연금] 펀드 변경 4개월 차 수익률 현황 (4.64%) 2021년 5월 22일 - IBK 기업은행 퇴직연금 수익률 현황 요즘 한국이나 미국이나 주식시장에 변동성이 커서 수익률이 지난달에 비해 많이 내려간 상태다. 유럽에선 코로나 봉쇄 해제하고 상황이 나아지고 있다는데 다음 달에는 좀 기대해 봐도 될런지?? 차이나 리치투게더의 수익률은 마이너스의 골이 더 깊어졌다😪 IBK 앱을 통해 확인한 연환산 수익률은 4.64%이고, 아래 표를 토대로 펀드에 가입된 금액만으로 자체 계산해봤을 때는 3.9% 수익률로 수익금은 266,357원이다. 상품명 목표비중 투자시작일 매수금액 평가금액 수익률 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 20% 21-02-01 ₩1,245,654 ₩1,267,425 ..
IBK 퇴직연금] 펀드 변경 3개월 차 수익률 현황 (7.93%) IBK 퇴직연금] 펀드 변경 3개월 차 수익률 현황 (7.93%) 2021년 4월 17일 - IBK 기업은행 퇴직연금 수익률 현황 IBK 기업은행 퇴직연금을 예금에서 펀드로 변경한 지 2개월 하고 보름 정도 지났다. 매달 수익률이 어느 정도인지 정리해서 블로그에 업로드하고 있는데, 차이나 리치 투게더를 제외한 나머지 펀드들은 수익을 내는 중이라 정리하는 재미가 있다😊 아래 표를 보면 포트폴리오 중에 리치투게더 시리즈들이 내 투자 수익률을 갉아먹고 있는 걸 알 수 있다😪 상품명 목표비중 투자시작일 매수금액 평가금액 수익률 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 20% 21-02-01 ₩1,245,654 ₩1,275,281 2.38% 21-02-18 ₩89,585 ₩90,131 0.61% 21-03..
미래에셋 IRP] 2021년 1분기 수익률 (1월 1일 ~ 3월 31일) 미래에셋 IRP] 2021년 1분기 수익률 (1월 1일 ~ 3월 31일) 작년 12월 28일에 개인연금 계좌를 개설하면서 IRP 계좌도 개설해서 300만 원을 납입하고, 매월 25만 원씩 투자를 하고 있다. 1개월 단위로 수익률을 기록하려고 했지만 3개월만에 수익률을 기록해 본다. 미래에셋 IRP 2021년 1분기 수익률 3월 31일 기준으로 봤을 때 IRP가 개인연금에 비해서 수익률이 2배 이상 더 좋다. 나스닥이 안 좋았을 때 S&P 500도 안정적이었고, 다른 투자 상품들도 다 수익이 빨간불이었는데 최근에 차이나항셍테크가 수익률이 마이너스로 돌아서서 회복이 더 됐다. IRP 투자 중인 상품 구분 투자 상품 목표 비중 주식 (선진국) TIGER 미국S&P500 50% KINDEX 미국S&P500 주식..
미래에셋 개인연금] 2021년 1분기 수익률 (1월 1일 ~ 3월 31일) 미래에셋 개인연금] 2021년 1분기 수익률 (1월 1일 ~ 3월 31일) 작년 12월 28일에 연말정산 혜택을 받기 위해 급히 계좌를 개설하고 400만 원을 입금했지만(개인연금 + IPR에 가입한 덕분에 소득공제도 100% 받을 수 있었다😆), 실질적으로 투자를 시작한 건 올해 1월부터였다. 매월 정리를 했어야 했지만 어쩌다 보니 3개월간의 수익률을 기록하게 되었다. 이 또한 내가 게을러서겠지만... 😅 미래에셋 개인연금 2021년 1분기 수익률 지난 3개월간의 수익률을 앱으로 확인해 보니 1~2월엔 수익률이 괜찮았는데 3월에 너무 저조하다 보니 이런 결과가 나온 것 같다. 개인연금 투자 중인 상품 구분 투자 상품 목표 비중 주식 (선진국) TIGER 미국나스닥 100 40% KINDEX 미국나스닥 1..
IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기 IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기 DC형 퇴직연금이 농협 정기예금으로 가입돼 있던 것을 올해 2월에 펀드로 상품 변경했다. 코로나 바이러스로 증시가 하락했을 때 가입했다면 지금쯤 눈부신 수익률을 기록하고 있었겠지만... 2월 1일경에 펀드로 바꾸어서 작성일 기준 7%가 조금 넘는 수익률을 내고 있다. 물론 항상 이런 건 아니고 중간에 수익률이 최저로 내려갔을 때는 2% 남짓이었던 적도 있었다. 그렇지만 정기예금 수익률은 1%대라는 거!!! 😭 보수적인 투자 성향을 가진 사람이라도 3년~5년 정도 적립식으로 투자할 여건이 된다면, 요즘 같은 제로 금리 시대에 수익이 나지 않는 정기 예금 대신 펀드를 해 보는 게 어떨까? 상품 변경은 IBK 기업은행 앱에서 시간을 조금만 투자하면 바로 할 수..
IBK 퇴직연금] 3월 수익률 현황 (3월 21일) 2월 1일에 펀드로 변경한 후 약 한 달 반 정도의 시간이 흘렀다. 매월 꾸준히 수익률 현황을 기록해 보려고 했는데 시간이 좀 더 걸렸다. 금액을 가릴까하다가 방문자도 없을 것 같아서 일단 매수 금액을 삭제하지 않고 올려본다. 상품명 목표비중 투자시작일 매수금액 평가금액 수익률 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 20% 21-02-01 ₩1,245,654 ₩1,257,350 0.94% 21-02-18 ₩89,585 ₩88,864 -0.80% 21-03-11 ₩59,722 ₩60,630 1.52% 합계 ₩1,394,961 ₩1,406,844 0.85% 에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce 20% 21-02-01 ₩1,245,653 ₩1,307,917 5.00% 21-02-19..
IBK 퇴직연금] 운용 상품 변경 후 수익률 변화 (2주) 재직 중인 회사의 퇴직연금이 DC형으로 설정돼 있어 직접 운용을 해야 하지만 귀찮다는 핑계로 손대지 않고 있었다. 그러던 중 1월 28일에 확인해보니 농협 예적금 상품에 가입돼 수익률이 1.4% 정도를 내고 있는 것이 아닌가!! 증권사로 이전할 수 있다면 좋았겠지만, 우리 회사에서는 IBK 기업은행 한 군데만 거래가 가능하다길래 기존에 가입돼 있던 농협 퇴직연금 정기예금을 매도하고 6군데로 분산하여 투자하기로 결정했다. 매도 신청을 1월 28일 목요일 즈음에 했는데, 펀드 상품이 다 매수됐던 시점이 2월 2일 화요일이었으니... 주말 빼고 4일 정도 걸렸나 보다. 퇴직연금은 IRP와 마찬가지로 투자 금액의 30%는 안전 자산에 투자하도록 설정돼 있어 채권이 포함된 상품을 선택할 수밖에 없었다. 상품 변경..
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