IBK 퇴직연금] 펀드 변경 5개월 차 수익률 현황 (9.11%)

2021년 6월 25일 - IBK 기업은행 퇴직연금 수익률 현황

미국장 분위기가 좋아져서 이번에는 퇴직연금 수익률이 올라갔다 😊
지금까지 나온 연환산 수익률 중에서도 이번 달이 가장 높았는데, 2월 이후에 꾸준히 모니터링을 해보니 최저일때가 2%대고 보통은 4%~8%이하 범위를 왔다갔다 하는 것 같다. 

BK 기업은행 퇴직연금 연환산수익률 9.11% (2021년 6월 25일 현재)

 

 

IBK 앱을 통해 확인한 연환산 수익률은 9.11%이고, 아래 표를 토대로 펀드에 가입된 금액만으로 자체 계산해봤을 때는 6.66% 수익률로 수익금은 514,202원이다.

 

상품명	목표비중	투자시작일	매수금액	평가금액	수익률
삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce	20%	21-02-01	₩1,245,654	₩1,278,796	2.66%
		21-02-18	₩89,585	₩90,380	0.89%
		21-03-11	₩59,722	₩61,664	3.25%
		21-04-12	₩59,722	₩60,261	0.90%
		21-05-11	₩59,722	₩59,576	-0.24%
		21-06-11	₩59,722	₩59,969	0.41%
합계			₩1,574,127	₩1,610,646	2.32%
에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce	20%	21-02-01	₩1,245,653	₩1,366,794	9.73%
		21-02-19	₩44,791	₩45,870	2.41%
		21-03-12	₩59,722	₩63,959	7.09%
		21-04-13	₩59,722	₩61,775	3.44%
		21-05-12	₩59,722	₩62,700	4.99%
		21-06-14	₩59,722	₩60,448	1.22%
합계			₩1,529,332	₩1,661,546	8.65%
에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce	10%	21-02-02	₩622,826	₩580,837	-6.74%
		21-02-19	₩29,861	₩24,854	-16.77%
		21-03-12	₩29,861	₩29,246	-2.06%
		21-04-13	₩29,861	₩30,009	0.50%
		21-05-12	₩29,861	₩30,524	2.22%
		21-06-14	₩29,861	₩29,953	0.31%
합계			₩772,131	₩725,423	-6.05%
KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e	10%	21-02-02	₩622,827	₩666,029	6.94%
		21-02-19	₩74,653	₩77,960	4.43%
		21-03-12	₩29,861	₩30,794	3.12%
		21-04-13	₩29,861	₩30,285	1.42%
		21-05-12	₩29,861	₩30,023	0.54%
		21-06-14	₩29,861	₩29,811	-0.17%
합계			₩816,924	₩864,902	5.87%
삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe	20%	21-02-02	₩1,245,654	₩1,414,492	13.55%
		21-02-19	₩29,861	₩31,918	6.89%
		21-03-12	₩59,723	₩64,442	7.90%
		21-04-13	₩59,723	₩61,781	3.45%
		21-05-12	₩59,723	₩61,383	2.78%
		21-06-14	₩59,723	₩60,267	0.91%
합계			₩1,514,407	₩1,694,283	11.88%
피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e	20%	21-02-02	₩1,245,654	₩1,401,719	12.53%
		21-02-19	₩29,861	₩31,703	6.17%
		21-03-12	₩59,722	₩63,904	7.00%
		21-04-13	₩59,722	₩60,186	0.78%
		21-05-12	₩59,722	₩61,266	2.59%
		21-06-14	₩59,722	₩59,935	0.36%
합계			₩1,514,403	₩1,678,713	10.85%

 

 

4개월간 수익률 비교 (블로그 포스팅 작성일 기준)

상품명	3월	4월	5월	6월
삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce	0.85%	2.22% (1.37% ▲)	1.48% (0.74% ▼)	2.32% (0.84% ▲)
에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce	4.65%	5.25% (0.6% ▲)	2.4% (2.85% ▼)	8.65% (6.25% ▲)
에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce	-4.12%	-6.56% (2.44% ▼)	-7.71% (1.15% ▼)	-6.05% (1.66% ▲)
KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e	3.66%	4.85% (1.19% ▲)	4.75% (0.1% ▼)	5.87% (1.12% ▲)
삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe	7.03%	9% (1.97% ▲)	7.88% (1.12% ▼)	11.88% (4% ▲)
피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e	7.44%	11.02% (3.58% ▲)	5.67% (5.35% ▼)	10.85% (5.18% ▲)

 

차이나 리치투게더

현재 내 포트폴리오에서 상못난이인 차이나 리치투게더는 지난달보다는 좀 올라갔지만, 여전히 지지부진하다. 
얘는 언제쯤 좋아질런지... 비중이 10%인데 수익률이 마이너스라 현재 8.81% 차지하고 있는걸로 계산된다.

차이나 리치투게더에서 투자하는 분야가 아래 그림과 같은데 비중 TOP5를 차지하는 곳 중 텐센트, 알리바바가 각각 9%이상 차지하니까 총 비중 중에서 거의 20%정도가 두 기업이다.

 

출처 : 에셋플러스 차이나리치투게서 소개페이지

 

출처 : 에셋플러스 차이나리치투게서 소개페이지

 

궁금해서 주가 추이를 찾아보니 내가 이 펀드 매수 했던 시기 이후 하락세를 이어오다 아직까지 반등하지 못한 것을 알 수 있다. 😂

최근 6개월 텐센트 주가 추이

 

최근 6개월 알리바바 주가 추이

 

5월말에 나온 기사를 보면 중국 증시가 바닥이라는 의견도 있고, 빅테크들에 대한 중국 정부의 반독점 규제와 금융업 제한 조치가 당분간 지속될 거라며 알리바바, 텐센트 등 주요 기술주들의 약세를 예상하는 의견도 있었다.

일단 발을 들여놓았기 때문에 계속 투자는 하고 있고 좀 더 지켜보려고 한다. 제발 반등 좀 하렴 얘들아!!

 

 

펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식

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