2021년 10월 30일 - IBK 기업은행 DC형 퇴직연금 수익률 현황
10월 마지막 주말이 되었기에 어김없이 이번 달 퇴직연금 수익을 정리해 본다.
국내 주식 시장은 여전히 안 좋지만, 미국/유럽/중국은 지난달보다 상승하면서 6.15%였던 연환산 수익률이 9.07%로 올라섰다. 운용 수익금은 +223,130원으로 지난달에 전달 대비 -223,675원이었던 것이 거의 되돌림 되었다.
참고로 나는 지난 2월부터 예금으로 가입돼 있던 것을 펀드로 교체해서 운영하고 있는데, 연환산 수익률 정점을 찍은 것이 지난 8월(연환산 수익률 10.1%)이었다.
2021년 10월 퇴직연금 펀드 투자 수익률 세부내역
IBK 앱을 통해 확인한 연환산 수익률은 9.07%이고, 아래 표를 토대로 펀드에 가입된 금액만으로 자체 계산해봤을 때는 7.32% 수익률로 수익금은 655,778원이다.
펀드 기준가 / 펀드 좌수 / 평가금액이란?
펀드 기준가 : 주식의 주가와 비슷한 개념으로 펀드를 사고팔 때 기준이 되는 가격을 의미한다.
펀드 좌 : 좌는 펀드를 세는 단위로 1,000좌에 해당하는 가격이 펀드의 기준가가 됨
펀드 평가금액 : 매일 변동하는 기준 가격에 따른 펀드의 현재 가치로 '평가금액 = 기준가격 X 좌수 / 1,000'
[출처] 삼성펀드 블로그 - http://www.samsungfundblog.com/archives/43236
| 상품명 | 목표비중 | 투자시작일 | 매수금액 | 좌수 | 평가금액 | 수익률 |
| 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 기준가 : 1,139.64 |
20% | 21-02-01 | ₩1,245,654 | 1,088,050 | ₩1,239,985 | -0.46% |
| 21-02-18 | ₩89,585 | 76,899 | ₩87,637 | -2.17% | ||
| 21-03-11 | ₩59,722 | 52,467 | ₩59,793 | 0.12% | ||
| 21-04-12 | ₩59,722 | 51,273 | ₩58,432 | -2.16% | ||
| 21-05-11 | ₩59,722 | 50,690 | ₩57,768 | -3.27% | ||
| 21-06-11 | ₩59,722 | 51,024 | ₩58,148 | -2.64% | ||
| 21-07-12 | ₩61,805 | 52,965 | ₩60,361 | -2.34% | ||
| 21-08-11 | ₩61,805 | 52,596 | ₩59,940 | -3.02% | ||
| 21-09-13 | ₩61,805 | 53,233 | ₩60,666 | -1.84% | ||
| 21-10-12 | ₩61,805 | 54,513 | ₩62,125 | 0.52% | ||
| 합계 | ₩1,821,347 | 1,583,710 | ₩1,804,855 | -0.91% | ||
| 에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce 기준가 : 1944.74 |
20% | 21-02-02 | ₩1,245,653 | 734,492 | ₩1,428,395 | 14.67% |
| 21-02-19 | ₩44,791 | 24,650 | ₩47,937 | 7.02% | ||
| 21-03-12 | ₩59,722 | 34,371 | ₩66,842 | 11.92% | ||
| 21-04-13 | ₩59,722 | 33,197 | ₩64,559 | 8.10% | ||
| 21-05-12 | ₩59,722 | 33,694 | ₩65,526 | 9.72% | ||
| 21-06-14 | ₩59,722 | 32,484 | ₩63,172 | 5.78% | ||
| 21-07-13 | ₩61,805 | 32,761 | ₩63,711 | 3.08% | ||
| 21-08-12 | ₩61,805 | 31,531 | ₩61,319 | -0.79% | ||
| 21-09-14 | ₩61,805 | 31,741 | ₩61,727 | -0.13% | ||
| 21-10-13 | ₩61,805 | 33,062 | ₩64,296 | 4.03% | ||
| 합계 | ₩1,776,552 | 1,021,983 | ₩1,987,484 | 11.87% | ||
| 에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce 기준가 : 1582.12 |
10% | 21-02-02 | ₩622,826 | 330,237 | ₩522,474 | -16.11% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 14,131 | ₩22,356 | -25.13% | ||
| 21-03-12 | ₩29,861 | 16,628 | ₩26,307 | -11.90% | ||
| 21-04-13 | ₩29,861 | 17,062 | ₩26,994 | -9.60% | ||
| 21-05-12 | ₩29,861 | 17,355 | ₩27,457 | -8.05% | ||
| 21-06-14 | ₩29,861 | 17,030 | ₩26,943 | -9.77% | ||
| 21-07-13 | ₩30,903 | 18,198 | ₩28,791 | -6.83% | ||
| 합계 | ₩803,034 | 430,641 | ₩681,322 | -15.16% | ||
| KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e 기준가 : 1139.56 |
10% | 21-02-02 | ₩622,827 | 592,701 | ₩675,418 | 8.44% |
| 21-02-19 | ₩74,653 | 69,377 | ₩79,059 | 5.90% | ||
| 21-03-12 | ₩29,861 | 27,404 | ₩31,228 | 4.58% | ||
| 21-04-13 | ₩29,861 | 26,951 | ₩30,712 | 2.85% | ||
| 21-05-12 | ₩29,861 | 26,718 | ₩30,446 | 1.96% | ||
| 21-06-14 | ₩29,861 | 26,529 | ₩30,231 | 1.24% | ||
| 21-07-13 | ₩30,902 | 27,534 | ₩31,376 | 1.53% | ||
| 21-08-12 | ₩30,902 | 27,204 | ₩31,000 | 0.32% | ||
| 21-09-14 | ₩30,902 | 27,252 | ₩31,055 | 0.50% | ||
| 21-10-13 | ₩30,902 | 27,466 | ₩31,299 | 1.28% | ||
| 합계 | ₩940,532 | 879,136 | ₩1,001,824 | 6.52% | ||
| 삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe 기준가 : 1621.44 |
20% | 21-02-02 | ₩1,245,654 | 921,956 | ₩1,494,896 | 20.01% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 20,804 | ₩33,732 | 12.96% | ||
| 21-03-12 | ₩59,723 | 42,003 | ₩68,105 | 14.03% | ||
| 21-04-13 | ₩59,723 | 40,269 | ₩65,293 | 9.33% | ||
| 21-05-12 | ₩59,723 | 40,009 | ₩64,872 | 8.62% | ||
| 21-06-14 | ₩59,723 | 39,282 | ₩63,693 | 6.65% | ||
| 21-07-13 | ₩61,806 | 39,447 | ₩63,960 | 3.49% | ||
| 21-08-12 | ₩61,806 | 39,362 | ₩63,823 | 3.26% | ||
| 21-09-14 | ₩61,806 | 38,642 | ₩62,655 | 1.37% | ||
| 21-10-13 | ₩61,806 | 39,247 | ₩63,636 | 2.96% | ||
| 합계 | ₩1,761,631 | 1,261,021 | ₩2,044,665 | 16.07% | ||
| 피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e 기준가 : 2415.5 |
20% | 21-02-02 | ₩1,245,654 | 603,643 | ₩1,458,099 | 17.05% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 13,653 | ₩32,978 | 10.44% | ||
| 21-03-12 | ₩59,722 | 27,520 | ₩66,474 | 11.31% | ||
| 21-04-13 | ₩59,722 | 25,919 | ₩62,607 | 4.83% | ||
| 21-05-12 | ₩59,722 | 26,384 | ₩63,730 | 6.71% | ||
| 21-06-14 | ₩59,722 | 25,811 | ₩62,346 | 4.39% | ||
| 21-07-13 | ₩61,806 | 26,182 | ₩63,242 | 2.32% | ||
| 21-08-12 | ₩61,806 | 26,027 | ₩62,868 | 1.72% | ||
| 21-09-14 | ₩61,806 | 25,688 | ₩62,049 | 0.39% | ||
| 21-10-13 | ₩61,806 | 25,895 | ₩62,549 | 1.20% | ||
| 합계 | ₩1,761,627 | 826,722 | ₩1,996,942 | 13.36% | ||
| 한국투자글로벌 전기차 & 배터리증권 투자신탁(주식)C-Re 기준가 : 1,820.97 |
10% | 21-08-12 | ₩30,903 | 17,451 | ₩31,777 | 2.83% |
| 21-09-14 | ₩30,903 | 17,609 | ₩32,065 | 3.76% | ||
| 21-10-13 | ₩30,903 | 17,725 | ₩32,276 | 4.44% | ||
| 합계 | ₩92,709 | 52,785 | ₩96,118 | 3.68% | ||
8개월간 펀드 투자 수익률 비교 (블로그 포스팅 작성일 기준)
| 펀드명 | 3월 | 4월 | 5월 | 6월 | 7월 | 8월 | 9월 | 10월 |
| 삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce |
0.85% | 2.22% (1.37% ▲) |
1.48% (0.74% ▼) |
2.32% (0.84% ▲) |
2% (0.32% ▼) |
0.96% (1.04% ▼) |
-0.01% (0.97% ▼) |
-0.91% (0.9% ▼) |
| 에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce |
4.65% | 5.25% (0.6% ▲) |
2.4% (2.85% ▼) |
8.65% (6.25% ▲) |
11.39% (2.74% ▲) |
12.86% (1.47% ▲) |
7.50% (5.36% ▼) |
11.87% (4.37% ▲) |
| 에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce |
-4.12% | -6.56% (2.44% ▼) |
-7.71% (1.15% ▼) |
-6.05% (1.66% ▲) |
-13.91% (7.86% ▼) |
-13.77% (0.14% ▲) |
-19.55% (5.78% ▼) |
-15.16% (4.39% ▲) |
| KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e |
3.66% | 4.85% (1.19% ▲) |
4.75% (0.1% ▼) |
5.87% (1.12% ▲) |
5.93% (0.06% ▲) |
6.50% (0.57% ▲) |
5.42% (1.08% ▼) |
6.52% (1.1% ▲) |
| 삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe |
7.03% | 9% (1.97% ▲) |
7.88% (1.12% ▼) |
11.88% (4% ▲) |
14.18% (2.3%▲) |
15.06% (0.88%▲) |
12.56% (2.5% ▼) |
16.07% (3.51%▲) |
| 피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e |
7.44% | 11.02% (3.58% ▲) |
5.67% (5.35% ▼) |
10.85% (5.18% ▲) |
12.22% (1.37% ▲) |
13.66% (1.44% ▲) |
11.13% (2.53% ▼) |
13.36% (2.23% ▲) |
| 한국투자 글로벌 전기차 & 배터리 증권 투자신탁(주식)C-Re |
-1.16% | -1.80% (0.64 ▼) |
3.68% (5.48% ▲) |
지난달에는 모든 펀드의 수익률이 일제히 하락했었는데, 이번 달에는 코리아대표40증권자만 파란불이 켜졌다.
삼성퇴직연금코리아대표40증권자1호(채혼)Ce - 자산비중 및 구성
삼성퇴직연금코리아대표40증권자1호(채혼)Ce의 자산 구성 중 국내주식이 차지하는 비중이 34.5%인데, 주식 보유 TOP10을 보면 카카오를 제외한 나머지는 지난 금요일 일제히 하락했다. 그러니 수익률이 좋을 리가...
기관과 외국인의 공매도가 국내 증시 하락에 영향을 미쳤다는 주장도 있다.
10월 초 기준으로 지난 5월 공매도가 재개된 이후 외국인의 공매도는 약 46조 원어치로 전체 공매도 거래에서 외국인이 차지하는 비중은 75% 정도로 개인이 차지하는 2%에 비하면 엄청난 비중이다.
개인도 공매도를 할 수는 있지만 참여할 수 있는 업종 등에 제한이 있고, 회와 한국거래소의 사전 교육에도 참여해야 하는 등 절차가 번거로워 아직까지는 참여 비율이 높지 않은 상태라고 한다. (참고: 아주 경제 외국인 5개월간 매도한 총주식의 10%가 공매도… 개미들 30% 급락 맛봤다 - 2021년 10월 12일 기사)
공매도가 주식 시장에 끼치는 영향에 대한 의견은 분분하지만, 어쨌든 확실한 건 외국인과 기관에게 유리하다는 거다.
어쩌다 보니 얘기가 옆길로 샜는데... 현재 나의 국내 주식 계좌는 -7%대를 달리고 있다.
언젠가는 다시 차오를 거라고 믿고 있지만, 시간이 많이 걸릴 것 같다.
당분간 순환매가 지속될 거라는 예상 속에... 너무 많은 종목에 조금씩 분산돼 있는 것을 하나씩 정리해 나가려고 한다.
다음 달에는 퇴직연금 수익률이 10%를 돌파할 수 있길 바라며 이번 달 정리를 마친다.
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