IBK 기업은행 DC형 퇴직연금] 펀드 운용 10~11개월 차 수익률 현황 (연환산 수익률 10.83% ▶ 9.84%)

2022년 01월 02일 - IBK 기업은행  DC형 퇴직연금 수익률 현황

작년 연말에 정신이 없어서 퇴직연금 정리 포스팅을 작성하다가 마루리를 짓지 못하고... 어쩌다 보니 벌써 새 해가 됐다.
11월 30일에 11월 결산을 하고 오늘 12월 결산을 했어야 하는데 공부할 게 많다보니 뜻대로 안 됐다.
그래서 이번엔 2개월 치의 기록을 간략하게나마 해보려고 한다.

먼저 연환산 수익률은 11월 말: 10.83% ▶ 12월 말: 9.84% 로 1% 정도 감소했다.
그래도 10월 말에 9.07% 였던 것을 감안하면 그때보다는 나은 상황인 것 같다.

 

01

IBK 기업은행 퇴직연금 연환산수익률 11월말: 10.83% ▶ 12월말: 9.84% 

 

 

2021년 11월 퇴직연금 펀드 투자 수익률 세부내역

상품명	목표비중	투자시작일	매수금액	좌수	평가금액	수익률
삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 기준가 : 1,129.47	20%	21-02-01	₩1,245,654	1,088,050	₩1,228,919	-1.34%
		21-02-18	₩89,585	76,899	₩86,855	-3.05%
		21-03-11	₩59,722	52,467	₩59,259	-0.78%
		21-04-12	₩59,722	51,273	₩57,911	-3.03%
		21-05-11	₩59,722	50,690	₩57,252	-4.14%
		21-06-11	₩59,722	51,024	₩57,630	-3.50%
		21-07-12	₩61,805	52,965	₩59,822	-3.21%
		21-08-11	₩61,805	52,596	₩59,405	-3.88%
		21-09-13	₩61,805	53,233	₩60,125	-2.72%
		21-10-12	₩61,805	54,513	₩61,570	-0.38%
		21-11-11	₩61,805	54,580	₩61,646	-0.26%
합계			₩1,883,152	1,638,290	₩1,850,394	-1.74%
에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce 기준가 : 1978.03	20%	21-02-02	₩1,245,653	734,492	₩1,452,847	16.63%
		21-02-19	₩44,791	24,650	₩48,758	8.86%
		21-03-12	₩59,722	34,371	₩67,986	13.84%
		21-04-13	₩59,722	33,197	₩65,664	9.95%
		21-05-12	₩59,722	33,694	₩66,647	11.60%
		21-06-14	₩59,722	32,484	₩64,254	7.59%
		21-07-13	₩61,805	32,761	₩64,802	4.85%
		21-08-12	₩61,805	31,531	₩62,369	0.91%
		21-09-14	₩61,805	31,741	₩62,784	1.58%
		21-10-13	₩61,805	33,062	₩65,397	5.81%
		21-11-12	₩61,805	30,876	₩61,073	-1.18%
합계			₩1,838,357	1,052,859	₩2,082,581	13.28%
에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce 기준가 : 1515.75	10%	21-02-02	₩622,826	330,237	₩500,556	-19.63%
		21-02-19	₩29,861	14,131	₩21,419	-28.27%
		21-03-12	₩29,861	16,628	₩25,203	-15.60%
		21-04-13	₩29,861	17,062	₩25,861	-13.40%
		21-05-12	₩29,861	17,355	₩26,305	-11.91%
		21-06-14	₩29,861	17,030	₩25,813	-13.56%
		21-07-13	₩30,903	18,198	₩27,583	-10.74%
합계			₩803,034	430,641	₩652,740	-18.72%
KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e 기준가 : 1125.71	10%	21-02-02	₩622,827	592,701	₩668,385	7.31%
		21-02-19	₩74,653	69,500	₩78,263	4.84%
		21-03-12	₩29,861	27,453	₩30,904	3.49%
		21-04-13	₩29,861	26,999	₩30,393	1.78%
		21-05-12	₩29,861	26,765	₩30,129	0.90%
		21-06-14	₩29,861	26,576	₩29,916	0.18%
		21-07-13	₩30,902	27,583	₩31,050	0.48%
		21-08-12	₩30,902	27,252	₩30,677	-0.73%
		21-09-14	₩30,902	27,300	₩30,731	-0.55%
		21-10-13	₩30,902	27,515	₩30,973	0.23%
		21-11-12	₩30,902	26,824	₩30,196	-2.28%
합계			₩971,434	906,468	₩1,021,617	5.17%
삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe 기준가 : 1618.16	20%	21-02-02	₩1,245,654	921,956	₩1,491,872	19.77%
		21-02-19	₩29,861	20,804	₩33,664	12.74%
		21-03-12	₩59,723	42,003	₩67,967	13.80%
		21-04-13	₩59,723	40,269	₩65,161	9.11%
		21-05-12	₩59,723	40,009	₩64,740	8.40%
		21-06-14	₩59,723	39,282	₩63,564	6.43%
		21-07-13	₩61,806	39,447	₩63,831	3.28%
		21-08-12	₩61,806	39,362	₩63,694	3.05%
		21-09-14	₩61,806	38,642	₩62,528	1.17%
		21-10-13	₩61,806	39,247	₩63,507	2.75%
		21-11-12	₩61,806	37,309	₩60,371	-2.32%
합계			₩1,823,437	1,298,330	₩2,100,899	15.22%
피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e 기준가 : 2393.02	20%	21-02-02	₩1,245,654	603,643	₩1,444,529	15.97%
		21-02-19	₩29,861	13,653	₩32,671	9.41%
		21-03-12	₩59,722	27,520	₩65,855	10.27%
		21-04-13	₩59,722	25,919	₩62,024	3.85%
		21-05-12	₩59,722	26,384	₩63,137	5.72%
		21-06-14	₩59,722	25,811	₩61,766	3.42%
		21-07-13	₩61,806	26,182	₩62,654	1.37%
		21-08-12	₩61,806	26,027	₩62,283	0.77%
		21-09-14	₩61,806	25,688	₩61,471	-0.54%
		21-10-13	₩61,806	25,895	₩61,967	0.26%
		21-11-12	₩61,806	24,844	₩59,452	-3.81%
합계			₩1,823,433	851,566	₩2,037,809	11.76%
한국투자글로벌 전기차 & 배터리증권 투자신탁(주식)C-Re 기준가 : 1,905.96	10%	21-08-12	₩30,903	17,451	₩33,260	7.63%
		21-09-14	₩30,903	17,609	₩33,562	8.60%
		21-10-13	₩30,903	17,725	₩33,783	9.32%
		21-11-12	₩30,903	16,221	₩30,916	0.04%
합계			₩123,612	69,006	₩131,521	6.40%

 

2021년 12월 퇴직연금 펀드 투자 수익률 세부내역

상품명	목표비중	투자시작일	매수금액	좌수	평가금액	수익률
삼성퇴직연금 코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 기준가 : 1,147.73	20%	21-02-01	₩1,245,654	1,088,050	₩1,248,787	0.25%
		21-02-18	₩89,585	76,899	₩88,259	-1.48%
		21-03-11	₩59,722	52,467	₩60,217	0.83%
		21-04-12	₩59,722	51,273	₩58,847	-1.47%
		21-05-11	₩59,722	50,690	₩58,178	-2.59%
		21-06-11	₩59,722	51,024	₩58,561	-1.94%
		21-07-12	₩61,805	52,965	₩60,789	-1.64%
		21-08-11	₩61,805	52,596	₩60,366	-2.33%
		21-09-13	₩61,805	53,233	₩61,097	-1.15%
		21-10-12	₩61,805	54,513	₩62,566	1.23%
		21-11-11	₩61,805	54,580	₩62,643	1.36%
		21-12-13	₩61,805	54,115	₩62,109	0.49%
합계			₩1,944,957	1,692,405	₩1,942,419	-0.13%
에셋플러스 글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce 기준가 : 1996.18	20%	21-02-02	₩1,245,653	734,492	₩1,466,178	17.70%
		21-02-19	₩44,791	24,650	₩49,205	9.85%
		21-03-12	₩59,722	34,371	₩68,610	14.88%
		21-04-13	₩59,722	33,197	₩66,267	10.96%
		21-05-12	₩59,722	33,694	₩67,259	12.62%
		21-06-14	₩59,722	32,484	₩64,843	8.57%
		21-07-13	₩61,805	32,761	₩65,396	5.81%
		21-08-12	₩61,805	31,531	₩62,941	1.84%
		21-09-14	₩61,805	31,741	₩63,360	2.52%
		21-10-13	₩61,805	33,062	₩65,997	6.78%
		21-11-12	₩61,805	30,876	₩61,634	-0.28%
		21-12-14	₩61,805	31,040	₩61,961	0.25%
합계			₩1,900,162	1,083,899	₩2,163,651	13.87%
에셋플러스 차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce 기준가 : 1407.98	10%	21-02-02	₩622,826	330,237	₩464,967	-25.35%
		21-02-19	₩29,861	14,131	₩19,896	-33.37%
		21-03-12	₩29,861	16,628	₩24,022	-19.55%
		21-04-13	₩29,861	17,062	₩25,861	-13.40%
		21-05-12	₩29,861	17,355	₩24,435	-18.17%
		21-06-14	₩29,861	17,030	₩23,977	-19.70%
		21-07-13	₩30,903	18,198	₩25,622	-17.09%
합계			₩803,034	430,641	₩608,780	-24.19%
KB 유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e 기준가 : 1146.95	10%	21-02-02	₩622,827	593,746	₩680,996	9.34%
		21-02-19	₩74,653	69,500	₩79,713	6.78%
		21-03-12	₩29,861	27,453	₩31,487	5.45%
		21-04-13	₩29,861	26,999	₩30,966	3.70%
		21-05-12	₩29,861	26,765	₩30,698	2.80%
		21-06-14	₩29,861	26,576	₩30,481	2.08%
		21-07-13	₩30,902	27,583	₩31,636	2.38%
		21-08-12	₩30,902	27,252	₩31,256	1.15%
		21-09-14	₩30,902	27,300	₩31,311	1.32%
		21-10-13	₩30,902	27,515	₩31,558	2.12%
		21-11-12	₩30,902	26,824	₩30,765	-0.44%
		21-12-14	₩30,902	27,157	₩31,147	0.79%
합계			₩1,002,336	934,670	₩1,072,014	6.95%
삼성 미국코어주식증권자 (주식)Cpe 기준가 : 1678.76	20%	21-02-02	₩1,245,654	921,956	₩1,547,742	24.25%
		21-02-19	₩29,861	20,804	₩34,924	16.96%
		21-03-12	₩59,723	42,003	₩70,512	18.07%
		21-04-13	₩59,723	40,269	₩67,601	13.19%
		21-05-12	₩59,723	40,009	₩67,165	12.46%
		21-06-14	₩59,723	39,282	₩65,945	10.42%
		21-07-13	₩61,806	39,447	₩66,222	7.14%
		21-08-12	₩61,806	39,362	₩66,079	6.91%
		21-09-14	₩61,806	38,642	₩64,870	4.96%
		21-10-13	₩61,806	39,247	₩65,886	6.60%
		21-11-12	₩61,806	37,309	₩62,632	1.34%
		21-12-14	₩61,806	37,673	₩63,243	2.33%
합계			₩1,885,243	1,336,003	₩2,242,821	18.97%
피델리티 글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e 기준가 : 2485.05	20%	21-02-02	₩1,245,654	603,643	₩1,500,083	20.43%
		21-02-19	₩29,861	13,653	₩32,671	9.41%
		21-03-12	₩59,722	27,520	₩68,388	14.51%
		21-04-13	₩59,722	25,919	₩64,410	7.85%
		21-05-12	₩59,722	26,384	₩65,565	9.78%
		21-06-14	₩59,722	25,811	₩64,141	7.40%
		21-07-13	₩61,806	26,182	₩65,063	5.27%
		21-08-12	₩61,806	26,027	₩64,678	4.65%
		21-09-14	₩61,806	25,688	₩63,835	3.28%
		21-10-13	₩61,806	25,895	₩64,350	4.12%
		21-11-12	₩61,806	24,844	₩61,738	-0.11%
		21-12-14	₩61,806	25,229	₩62,695	1.44%
합계			₩1,885,239	876,795	₩2,177,617	15.51%
한국투자글로벌 전기차 & 배터리증권 투자신탁(주식)C-Re 기준가 : 1,890.72	10%	21-08-12	₩30,903	17,451	₩32,994	6.77%
		21-09-14	₩30,903	17,609	₩33,293	7.73%
		21-10-13	₩30,903	17,725	₩33,513	8.45%
		21-11-12	₩30,903	16,221	₩30,669	-0.76%
		21-12-14	₩30,903	16,160	₩30,554	-1.13%
합계			₩154,515	85,166	₩161,023	4.21%

IBK 앱을 통해 확인한 연환산 수익률은 11월에 비해 12월이 더 저조했지만, 위의 표를 토대로 펀드에 가입된 금액만으로 자체 계산해봤을 때는 11월 결산 수익률 6.59%(655,778원) ▶ 12월 결산 수익률 8.28%(792,841원)로 수익률이 더 좋은 것으로 나왔다.

 

10개월간 펀드 투자 수익률 비교 (블로그 포스팅 작성일 기준)

■ 삼성 퇴직연금 코리아 대표 40 증권자 1호 (채혼) Ce

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
0.85%	2.22% (▲1.37%)	1.48% (▼0.74%)	2.32% (▲0.84%)	2% (▼0.32%)	0.96% (▼1.04%)	-0.01% (▼0.97%)	-0.91% (▼0.9%)	-1.74% (▼0.83%)	-0.13% (▲1.61%)

삼성 퇴직연금 코리아 대표 40 증권자 1호 (채혼) Ce - 2021년 월별 수익률 추이

 

■ 에셋플러스 글로벌 리치투게더 퇴직연금 증권자 1호 (주식) Ce

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
4.65%	5.25% (▲0.6%)	2.4% (▼2.85%)	8.65% (▲6.25%)	11.39% (▲2.74%)	12.86% (▲1.47%)	7.50% (▼5.36%)	11.87% (▲4.37%)	13.28% (▲1.41%)	13.87% (▲0.59%)

 에셋플러스 글로벌 리치투게더 퇴직연금 증권자 1호 (주식) Ce - 2021년 월별 수익률 추이

 

 

■ 에셋플러스 차이나 리치투게더 퇴직연금  1호 (주식) Ce

나의 아픈 손가락 차이나 리치투게더😂 못 본 새 더 많이 하락했다.
11월 : -18.72% ▶ 12월 : -24.19%
작년 여름이나 가을에 손절을 해야 했을까? 지금이라도 해야 하나... 아아악!!!

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
-4.12%	-6.56% (2.44% ▼)	-7.71% (1.15% ▼)	-6.05% (1.66% ▲)	-13.91% (7.86% ▼)	-13.77% (0.14% ▲)	-19.55% (5.78% ▼)	-15.16% (4.39% ▲)	-18.72% (3.56% ▼)	-24.19% (5.47% ▼)

에셋플러스 차이나 리치투게더 퇴직연금  1호 (주식) Ce  - 2021년 월별 수익률 추이

 

■ KB 유로 인덱스 40 증권자 투자신탁 (채권혼합-파생형) C퇴직 e

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
3.66%	4.85% (1.19%▲)	4.75% (0.1%▼)	5.87% (1.12%▲)	5.93% (0.06%▲)	6.50% (0.57%▲)	5.42% (1.08%▼)	6.52% (1.1%▲)	5.17% (1.35%▼)	6.95% (1.78%▲)

KB 유로 인덱스 40 증권자 투자신탁 (채권혼합-파생형) C퇴직e - 2021년 월별 수익률 추이

 

■ 삼성 미국 코어 주식 증권자 (주식) Cpe

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
7.03%	9% (1.97%▲)	7.88% (1.12%▼)	11.88% (4%▲)	14.18% (2.3%▲)	15.06% (0.88%▲)	12.56% (2.5%▼)	16.07% (3.51%▲)	15.22% (0.85%▼)	18.97% (3.75%▲)

삼성 미국 코어주식 증권자 (주식) Cpe - 2021년 월별 수익률 추이

 

■ 피델리티 글로벌 테크놀로지 증권자 투자신탁 (주식-재) CP-e

3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
7.44%	11.02% (3.58%▲)	5.67% (5.35%▼)	10.85% (5.18%▲)	12.22% (1.37%▲)	13.66% (1.44%▲)	11.13% (2.53%▼)	13.36% (2.23%▲)	11.76% (1.6%▼)	15.51% (3.75%▲)

피델리티 글로벌 테크놀로지 증권자 투자신탁 (주식-재) CP-e - 2021년 월별 수익률 추이

 

■ 한국투자 글로벌 전기차 & 배터리 증권투자신탁 (주식) C-Re

8월	9월	10월	11월	12월
-1.16%	-1.80% (0.64 ▼)	3.68% (5.48%)	6.40% (2.72%)	4.21% (2.19 ▼)

한국투자 글로벌 전기차 & 배터리 증권투자신탁 (주식) C-Re - 2021년 월별 수익률 추이

 

퇴직연금 펀드 투자 비율

IBK 기업은행 퇴직연금 펀드 투자 비율

 

작년에 처음 펀드로 변경할 때 6개의 펀드에 비율을 나눠서 투자했었는데, 중간에 차이나 리치투게더에 더 이상 투자를 하지 않기로 해서 대신 지난 7월부터 글로벌 전기차&배터리에 그 금액을 넣고 있다.

 

대부분 수익을 냈지만 차이나 리치투게더, 코리아 대표 40(채권 혼합)은 손실을 내고 있다.

 

원래 1년이 지나면 리밸런싱을 해야 되는데 투자하는 펀드 개수가 너무 많은 것 같아서 줄이고 예금을 가져가야 할지... 2월이 되면 1년이기에 그전에 고민을 좀 해봐야겠다.

 

IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기

펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식