2022년 01월 30일 - IBK 기업은행 DC형 퇴직연금 수익률 현황
금리인상에 대한 우려와 우크라이나를 둘러싼 미국과 러시아의 갈등 등 여러 가지 불안정한 국제 정세로 한국, 미국 할 것 없이 주식 계좌가 녹아내리고 있는 가운데 퇴직연금 수익도 한 달 새 9% 정도가 사라졌다😨그래도 아직 마이너스는 아닌 것에 감사해야 할까? 지난주 금요일 나스닥은 살짝 반등하는 것 같았지만 아직 안개가 걷힌 것 같진 않다.
1월 30일인 오늘 기준으로 연환산 수익률은 12월 말: 9.84% ▶ 1월 말: 0.76% 로 9.08%나 감소했다.
나 같은 경우에는 작년 2월에 예금을 해지하고 가입했던 터라 목돈을 넣은 게 2월이었는데, 그 때 투자했던 금액만을 놓고 보더라도 삼성퇴직연금코리아대표40증권자1호(채혼)Ce가 -4.52%나 내려간 걸 보면 국내 주식이 무섭게 하락하긴 했나 보다 - 12월엔 0.25% 였고, 내가 투자해 온 기간에는 상승이든 하락이든 변동폭이 2.32% 이내였는데 이렇게 큰 폭으로 하락한 건 처음 본다.
1월에 오스템 임플란트 직원이 횡령했다는 소식이 있었는데 그 주식 사지 안은 것에 안도하고 있었더니, 코리아 대표 40에 포함돼 있다는 메시지가 왔다.😱
현재 주식 거래정지 상태인 것 같은데, 코스닥이 급락하는 바람에 시총 순위가 급등했다는 웃지 못할 기사도 있다.
퇴직연금 안전자산을 30% 맞춰야해서 국내에 20%를 투자하기로 했었는데, 국내 기업들 요즘 하는 걸 보면 비중을 줄이거나 안 하는 게 나을 것 같기도 하다. 양아치 짓을 너무 많이 해서 애꿎은 개미들만 피해를 보는 것 같다.
2022년 1월 퇴직연금 펀드 투자 수익률 세부내역
| 상품명 | 목표비중 | 투자시작일 | 매수금액 | 좌수 | 평가금액 | 수익률 |
|
삼성퇴직연금
코리아대표40증권자1호 (채혼)Ce 기준가 : 1088.67 |
20%
|
21-02-01 | ₩1,245,654 | 1,092,469 | ₩1,189,338 | -4.52% |
| 21-02-18 | ₩89,585 | 77,212 | ₩84,058 | -6.17% | ||
| 21-03-11 | ₩59,722 | 52,681 | ₩57,352 | -3.97% | ||
| 21-04-12 | ₩59,722 | 51,482 | ₩58,847 | -1.47% | ||
| 21-05-11 | ₩59,722 | 50,896 | ₩55,408 | -7.22% | ||
| 21-06-11 | ₩59,722 | 51,232 | ₩55,774 | -6.61% | ||
| 21-07-12 | ₩61,805 | 53,181 | ₩57,896 | -6.32% | ||
| 21-08-11 | ₩61,805 | 52,810 | ₩57,492 | -6.98% | ||
| 21-09-13 | ₩61,805 | 53,450 | ₩58,189 | -5.85% | ||
| 21-10-12 | ₩61,805 | 54,735 | ₩59,588 | -3.59% | ||
| 21-11-11 | ₩61,805 | 54,802 | ₩59,661 | -3.47% | ||
| 21-12-13 | ₩61,805 | 54,335 | ₩59,152 | -4.29% | ||
| 합계 | ₩1,944,957 | 1,699,285 | ₩1,852,755 | -4.74% | ||
|
에셋플러스
글로벌리치투게더퇴직연금증권자1호 (주식)Ce 기준가 : 1799.09 |
20%
|
21-02-02 | ₩1,245,653 | 734,492 | ₩1,321,417 | 6.08% |
| 21-02-19 | ₩44,791 | 24,650 | ₩44,347 | -0.99% | ||
| 21-03-12 | ₩59,722 | 34,371 | ₩61,836 | 3.54% | ||
| 21-04-13 | ₩59,722 | 33,197 | ₩59,724 | 0.00% | ||
| 21-05-12 | ₩59,722 | 33,694 | ₩60,618 | 1.50% | ||
| 21-06-14 | ₩59,722 | 32,484 | ₩58,441 | -2.14% | ||
| 21-07-13 | ₩61,805 | 32,761 | ₩58,939 | -4.64% | ||
| 21-08-12 | ₩61,805 | 31,531 | ₩56,727 | -8.22% | ||
| 21-09-14 | ₩61,805 | 31,741 | ₩57,104 | -7.61% | ||
| 21-10-13 | ₩61,805 | 33,062 | ₩59,481 | -3.76% | ||
| 21-11-12 | ₩61,805 | 30,876 | ₩55,548 | -10.12% | ||
| 21-12-14 | ₩61,805 | 31,040 | ₩55,843 | -9.65% | ||
| 합계 | ₩1,900,162 | 1,083,899 | ₩1,950,025 | 2.62% | ||
|
에셋플러스
차이나리치투게더퇴직연금1호 (주식)Ce 기준가 : 1411.66 |
10%
|
21-02-02 | ₩622,826 | 330,237 | ₩466,182 | -25.15% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 14,131 | ₩19,948 | -33.20% | ||
| 21-03-12 | ₩29,861 | 16,628 | ₩23,473 | -21.39% | ||
| 21-04-13 | ₩29,861 | 17,062 | ₩24,085 | -19.34% | ||
| 21-05-12 | ₩29,861 | 17,355 | ₩24,499 | -17.96% | ||
| 21-06-14 | ₩29,861 | 17,030 | ₩24,040 | -19.49% | ||
| 21-07-13 | ₩30,903 | 18,198 | ₩25,689 | -16.87% | ||
| 합계 | ₩803,034 | 430,641 | ₩607,916 | -24.30% | ||
|
KB
유로인덱스40증권자투자신탁 (채권혼합-파생형)C퇴직e 기준가 : 1134.54 |
10%
|
21-02-02 | ₩622,827 | 593,746 | ₩673,628 | 8.16% |
| 21-02-19 | ₩74,653 | 69,500 | ₩78,850 | 5.62% | ||
| 21-03-12 | ₩29,861 | 27,453 | ₩31,146 | 4.30% | ||
| 21-04-13 | ₩29,861 | 26,999 | ₩30,631 | 2.58% | ||
| 21-05-12 | ₩29,861 | 26,765 | ₩30,365 | 1.69% | ||
| 21-06-14 | ₩29,861 | 26,576 | ₩30,151 | 0.97% | ||
| 21-07-13 | ₩30,902 | 27,583 | ₩31,294 | 1.27% | ||
| 21-08-12 | ₩30,902 | 27,252 | ₩30,918 | 0.05% | ||
| 21-09-14 | ₩30,902 | 27,300 | ₩30,972 | 0.23% | ||
| 21-10-13 | ₩30,902 | 27,515 | ₩31,216 | 1.02% | ||
| 21-11-12 | ₩30,902 | 26,824 | ₩30,432 | -1.52% | ||
| 21-12-14 | ₩30,902 | 27,157 | ₩30,810 | -0.30% | ||
| 합계 | ₩1,002,336 | 934,670 | ₩1,060,413 | 5.79% | ||
|
삼성
미국코어주식증권자 (주식)Cpe 기준가 : 1497.2 |
20%
|
21-02-02 | ₩1,245,654 | 921,956 | ₩1,380,352 | 10.81% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 20,804 | ₩31,147 | 4.31% | ||
| 21-03-12 | ₩59,723 | 42,003 | ₩62,886 | 5.30% | ||
| 21-04-13 | ₩59,723 | 40,269 | ₩60,290 | 0.95% | ||
| 21-05-12 | ₩59,723 | 40,009 | ₩59,901 | 0.30% | ||
| 21-06-14 | ₩59,723 | 39,282 | ₩58,813 | -1.52% | ||
| 21-07-13 | ₩61,806 | 39,447 | ₩59,060 | -4.44% | ||
| 21-08-12 | ₩61,806 | 39,362 | ₩58,932 | -4.65% | ||
| 21-09-14 | ₩61,806 | 38,642 | ₩57,854 | -6.39% | ||
| 21-10-13 | ₩61,806 | 39,247 | ₩58,760 | -4.93% | ||
| 21-11-12 | ₩61,806 | 37,309 | ₩55,859 | -9.62% | ||
| 21-12-14 | ₩61,806 | 37,673 | ₩56,404 | -8.74% | ||
| 합계 | ₩1,885,243 | 1,336,003 | ₩2,000,258 | 6.10% | ||
|
피델리티
글로벌테크놀로지증권자투자신탁 (주식-재)CP-e 기준가 : 2308.59 |
20%
|
21-02-02 | ₩1,245,654 | 603,643 | ₩1,393,564 | 11.87% |
| 21-02-19 | ₩29,861 | 13,653 | ₩31,519 | 5.55% | ||
| 21-03-12 | ₩59,722 | 27,520 | ₩63,532 | 6.38% | ||
| 21-04-13 | ₩59,722 | 25,919 | ₩59,836 | 0.19% | ||
| 21-05-12 | ₩59,722 | 26,384 | ₩60,909 | 1.99% | ||
| 21-06-14 | ₩59,722 | 25,811 | ₩59,587 | -0.23% | ||
| 21-07-13 | ₩61,806 | 26,182 | ₩60,443 | -2.21% | ||
| 21-08-12 | ₩61,806 | 26,027 | ₩60,085 | -2.78% | ||
| 21-09-14 | ₩61,806 | 25,688 | ₩59,303 | -4.05% | ||
| 21-10-13 | ₩61,806 | 25,895 | ₩59,780 | -3.28% | ||
| 21-11-12 | ₩61,806 | 24,844 | ₩57,354 | -7.20% | ||
| 21-12-14 | ₩61,806 | 25,229 | ₩58,243 | -5.76% | ||
| 합계 | ₩1,885,239 | 876,795 | ₩2,024,155 | 7.37% | ||
|
한국투자글로벌
전기차 & 배터리증권 투자신탁(주식)C-Re 기준가 : 1,890.72 |
10%
|
21-08-12 | ₩30,903 | 17,451 | ₩30,251 | -2.11% |
| 21-09-14 | ₩30,903 | 17,609 | ₩30,525 | -1.22% | ||
| 21-10-13 | ₩30,903 | 17,725 | ₩30,726 | -0.57% | ||
| 21-11-12 | ₩30,903 | 16,221 | ₩28,118 | -9.01% | ||
| 21-12-14 | ₩30,903 | 16,160 | ₩28,013 | -9.35% | ||
| 합계 | ₩154,515 | 85,166 | ₩147,633 | -4.45% | ||
지난 달에 계산한 수익금은 792,841원이었는데 1월 말 현재 67,686원으로 무려 725,155원이나 감소했다!!
1월에 달라진 점
첫째, 1월에는 적립식으로 매수를 하지 않고 현금 보유를 했다.
현금 비중이 하나도 없기도 했고, 금리 인상 등으로 앞으로 변동성이 커질 것 같아서 적립식 매수보다는 추이를 지켜보고 추가 매수를 하는 편이 나을 것 같아서...
둘째, 그동안 계속 손실이던 차이나 리치투게더는 지난 주 금요일에 매도 신청을 했다.
현재 다른 펀드들도 하락한 상태라서... 매도 후 다른 펀드에 투자하는 편이 나을 것 같다는 생각에 미련 없이 청산했다.
아마 처리되는 데 며칠이 걸릴 것 같은데, 그 돈이 들어오면 다른 펀드를 분할 매수하거나 현금 자산으로 가지고 있거나 둘 중 하나가 될 것 같다.
처음엔 예금에 넣을까 하다가 예금 이자도 그리 높지 않은데다, 예금으로 예치할 경우 다른 자산을 매입하려면 또다시 매도 신청 후 며칠을 기다려야 하기에 그냥 현금성 자산으로 두었다.기업은행 현금성 자산에도 1.01%의 이자율이 적용되므로, 원할 때 매수하기 위한 편의성을 위해서는 이 편이 나을 거라고 판단했다.
최근 6개월간 펀드 투자 수익률 비교 (블로그 포스팅 작성일 기준)
■ 삼성 퇴직연금 코리아 대표 40 증권자 1호 (채혼) Ce
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 1월 |
| 0.96% (▼1.04%) |
-0.01% (▼0.97%) |
-0.91% (▼0.9%) |
-1.74% (▼0.83%) |
-0.13% (▲1.61%) |
-4.74% (▼4.61%) |
■ 에셋플러스 글로벌 리치투게더 퇴직연금 증권자 1호 (주식) Ce
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 12월 |
| 12.86% (▲1.47%) |
7.50% (▼5.36%) |
11.87% (▲4.37%) |
13.28% (▲1.41%) |
13.87% (▲0.59%) |
2.62% (▼11.25%) |
■ KB 유로 인덱스 40 증권자 투자신탁 (채권혼합-파생형) C퇴직 e
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 1월 |
| 6.50% (0.57%▲) |
5.42% (1.08%▼) |
6.52% (1.1%▲) |
5.17% (1.35%▼) |
6.95% (1.78%▲) |
5.79% (1.16%▼) |
■ 삼성 미국 코어 주식 증권자 (주식) Cpe
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 1월 |
| 15.06% (0.88%▲) |
12.56% (2.5%▼) |
16.07% (3.51%▲) |
15.22% (0.85%▼) |
18.97% (3.75%▲) |
6.10% (12.87%▼) |
■ 피델리티 글로벌 테크놀로지 증권자 투자신탁 (주식-재) CP-e
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 1월 |
| 13.66% (1.44%▲) |
11.13% (2.53%▼) |
13.36% (2.23%▲) |
11.76% (1.6%▼) |
15.51% (3.75%▲) |
7.37% (8.14%▼) |
■ 한국투자 글로벌 전기차 & 배터리 증권투자신탁 (주식) C-Re
| 8월 | 9월 | 10월 | 11월 | 12월 | 1월 |
| -1.16% | -1.80% (0.64% ▼) |
3.68% (5.48% ▲) |
6.40% (2.72% ▲) |
4.21% (2.19% ▼) |
-4.45% (8.66% ▼) |
IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기
IBK 퇴직연금] 기업은행 퇴직연금 상품 변경하기 DC형 퇴직연금이 농협 정기예금으로 가입돼 있던 것을 올해 2월에 펀드로 상품 변경했다. 코로나 바이러스로 증시가 하락했을 때 가입했다면 지
wonder-future.tistory.com
펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식
펀드 가입하기 전 알아두면 좋은 사전 지식 펀드의 종류 구분 주된 투자대상 펀드 특징 증권펀드 주식형 펀드 주식에 60% 이상 투자 고위험 · 고수익 추구 혼합형 펀드 주식에 60% 이하 투자 채권
wonder-future.tistory.com
'부의 확장 > 연금' 카테고리의 다른 글
| IBK 기업은행 DC형 퇴직연금] 펀드 운용 10~11개월 차 수익률 현황 (연환산 수익률 10.83% ▶ 9.84%) (0) | 2022.01.02 |
|---|---|
| IBK 기업은행 DC형 퇴직연금] 펀드 운용 9개월 차 수익률 현황 (9.07%) (0) | 2021.10.30 |
| IBK 기업은행 DC형 퇴직연금] 펀드 운용 8개월 차 수익률 현황 (6.15%) (0) | 2021.10.01 |
| IBK 기업은행 DC형 퇴직연금] 펀드 운용 7개월 차 수익률 현황 (10.1%) (0) | 2021.08.29 |
| IBK 퇴직연금] 펀드 변경 6개월 차 수익률 현황 (9.4%) (0) | 2021.07.31 |
